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60歳から運用は遅くない

最近、50代後半の方々からリタイアメントプランニングに関する相談を受けることが増えています。共通する点は、60代からの運用について「遅すぎる」と考え、全く意識していないということです。現在まで貯めた預貯金を年金と組み合わ […]

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シニアライフは運用しながら取崩し

2019年6月、金融庁は「金融審議会市場ワーキング・グループ報告書」において、老後に2000万円が不足すると発表しました。最近の物価高に伴い、物価が年3.5%ずつ上昇すると、老後資金は倍の4000万円必要になるとのレポー […]

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新NISAの積立投資の誤解

新NISAの相談で、「オールカントリーやS&P500、TOPIXなどの積立投資をしたいのですが、年間120万円までしかできないのでどれを中心にすべきでしょうか?」という質問を受けました。多くの方が誤解しているよう […]

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定年退職後2年目は国民健康保険の方がお得な場合がある

60歳で定年退職した後や65歳で再雇用期間が満了した後、多くの方はそれまで勤務していた会社や役所の任意継続を2年間選択するのではないでしょうか。私も役所を退職した後、任意継続を選択しました。しかし、退職後の収入は現役時代 […]

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シニアは投資を行うべきか

シニア向けの資産形成セミナーで、「70代で何のために投資をするのか。年を取ったら投資は必要ないのではないか」とよく質問されます。私は、「シニアの投資は、お金の心配から解放され、生涯にわたって人生を楽しく充実して生きるため […]

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欲しい新NISAの投資信託が購入できない

新NISAの積立枠または成長枠で多くの方が運用しているインデックス投資信託に「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」があります。これは、文字通り世界中の株式市場に投資することができる、資産形成の王道と […]

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年金への不安

先日、60代前半の女性から、「年金は、破綻する不安があるので、繰上げでもらった方がよいか。」と相談を受けました。わたしは、年金に対する誤解を説明して、年金は破綻しないことを理解していただき安心してもらいました。その内容は […]

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70歳まで働きべきというFPのアドバイスについて

最近、人生100年時代は、70歳まで働いて年金の不足額を補い資産寿命を伸ばすべきというような杓子定規のアドバイスをするFPが目立ちますが、それこそひとによるでしょう。わたしの大学時代の友人は某上場に勤めていますが、再雇用 […]

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新NISAは何を買ったらよいのか

新NISAの相談でよく、「資産形成のために、新NISAをやったほうがよいのはわかるが、何を買ったらよいのか。」という質問を受けます。たしかに、書店にいけば数多くの新NISA本が積まれていますが、具体的に何を買ったらよいか […]

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教育資金の準備

教育資金の準備は、どのような方法で準備したらよいのかの相談をよく受けます。「教育資金は、絶対に確保しておかなければいけない資金であるので、学資保険や定期預金で準備しておくべきだ。」とアドバイスするFPが多くいます。一面で […]

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