若い人が根拠なく年金に不安を感じている
若い方の約7割が「年金に不安を感じている」といわれています。若いうちから資産形成を意識すること自体は、とても良いことだと思います。 しかし、「年金が不安だから資産形成をしなければならない」という考え方には、少し注意が必要 […]
医療保険は本当に必要か ― 保険の本質から考える
保険の本質とは、「発生確率は低いものの、いったん起きれば自己資金では到底対応できないリスクに備えること」にあります。 典型的な例が自動車事故です。もし死亡事故を起こしてしまえば、賠償額は数千万円から1億円を超えることもあ […]
特定口座から新ＮＩＳＡ口座へ
新NISＡの開始から２年が立ちましたが、旧NISAでは年間40万円までしか非課税で積立できなかったため、新NISA開始後は、「特定口座の投資信託を売却して新NISAに移すべきか」と悩んだまま、特定口座でいまだに運用してい […]
特別口座の投資信託を売却すると
私はセミナーなどで、「特定口座で運用しているオールカントリーなどのインデックス型投資信託は、できるだけ早く売却し、新NISAで同じ投資信託を購入して運用することをおすすめします」とお伝えしています。 その理由は、インデッ […]
「新NISAはやばい？」という声に振り回されないために
トランプ前大統領の関税発言など、短期的に市場が大きく下落する局面では、必ずといってよいほど「新NISAは危ない」「すぐに他の投資に乗り換えるべきだ」といった不安をあおる情報が飛び交います。普段からも、「オールカントリー一 […]
トランプ関税の「株価の急落」に騒ぎすぎていませんか？
いつも不思議に思うのですが、なぜ多くの人は、ほんの数日間の株価の急落に過剰に反応してしまうのでしょうか？ 「長期投資」を信じていれば、短期の値動きに一喜一憂する必要はまったくありません。むしろ、どっしりと構えているべきで […]
GPIFの運用成果は予想以上？
私たちの年金資産の運用は、GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）が担っています。今から約15年前、テレビや週刊誌では「日本の年金は将来破綻する」と盛んに煽られていました。その根拠とされたのは、当時の某大学の有名教授に […]
新NISAでの投資商品選びに注意を
新NISAの商品について、「金融庁が長期資産形成にふさわしい商品を選んでいるので安心」と考えている方が多いかもしれません。確かに、市場指数に連動するインデックス型の商品は、長期資産形成に適したものと言えます。 しかし、新 […]
日銀は短期金利を0.5%に引き上げ
日本銀行は、1月24日に開催された政策委員会・金融政策決定会合において、総裁、副総裁、審議委員9名のうち8名の賛成をもって、無担保コールレート（オーバーナイト物）を0.5%程度で推移させる方針を決定しました。これが、テレ […]
特定口座で運用している投資信託はどうすればよいか
２０２３年までの旧ＮＩＳＡでの積立投資信託は、年間４０万円が限度でしたからそれを超える金額は、税金のかかる特別口座で運用していた人が多いのではないでしょうか。「特定口座を解約して、新ＮＩＳＡの口座に移した方がよいのか。」 […]