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地方では年金だけでも金融資産が積み上がる
雑誌、ＳＮＳ等では、「年金だけでは老後暮らしていけない」、「70代で金融資産が枯渇する」、「老後難民にならないためには65歳以降も働くべきである」といったメッセージが溢れているかと思います。わたしには、資産運用をやっても […]
背中を押すアドバイス
定年退職をされると、銀行や証券会社から様々なアプローチを受け、ご夫婦で店舗で相談を受ける方が多いと思います。わたしの相談者の中にもそのような方がいます。一般的には、銀行や証券会社の店舗の窓口で相談を受けると、その金融機関 […]
親を扶養にいれるか③
結局、親を扶養に入れて税の面と健康保険の両方で一番メリットが大きい人は、「ア親の年齢が70歳以上で75歳未満、イ親は健康で入院や介護の心配がない、ウ親と同居している」の三つの条件にあてはまり所得税率が33％以上の収入が高 […]
親を扶養にいれるか②
前回親を扶養にいれるメリットを書きましたが、親に扶養にいれるデメリットは2つあります。1つは、子供の扶養に入ることにより子供の収入が高いと、高額療養費の自己負担限度額が増加することである。子供の月収53万円以上だと、「7 […]
親を扶養に入れるか①
最近30代の方の相談で、親を扶養に入れるべきかの相談をよく受けます。結論からいいますと、メリットとデメリットがありますが、メリットの方が大きい場合は、当然ですが扶養に入れた方がいいでしょう。親を扶養に入れるメリットはずば […]
おすすめできない資産運用
おすすめできない資産運用のその一は、「毎月分配型投資信託」です。オススメできない理由は2つです。1つは、毎月配当をもらえてうれしいかもしれませんが、配当分の利益がでないときは、元本から取り崩していることです。たこの足を食 […]
あるメガバンクとのオンライン面談
わたしは、某メガバンクに個人向け10年変動国債7桁を6年間保有しています。オンライン担当の女性行員から、「個人国債に多額の資金があるので、他の運用商品について説明したいのでオンラインで1時間程度いただけないか。」と電話が […]
１０月３０日、３１日の日銀の金融政策決定会合の結果について
１０月３０日、３１日の日銀の金融政策決定会合の結果が公表され、新聞などでは「長期金利上限１％をめど、一定の上昇容認」と報道しています。私が注目するのは、今回、「指値オペの利回りは、金利の実勢等を踏まえて、適宜決定する」と […]